التمويل الأخضر
بنك مصر
|
المنتج |
التفاصيل |
استخدامات الأموال (النفقات الرأسمالية مقابل النفقات التشغيلية) |
العملاء/ نوع المشاريع |
الشروط |
معدل الفائدة |
الرابط |
| حلول تمويلية متكاملة لدعم المصدرين | تمويل رأس المال العامل والآلات والمعدات. تمويل التوسع في رأس مال الشركات وشراء المواد الخام وقطع الغيار. تمويل عمليات الاستيراد (الاعتمادات المستندية، ومستندات التحصيل)، مع مراعاة التحوط. تحصيل مستندات التصدير وجميع الخدمات المصرفية. إمكانية الاقتراض بضمان عقود التصدير. دعم مشاركة المصدرين في المعارض الدولية من خلال تغطية نفقات الشحن والسفر والإقامة. تنظيم ورش عمل مجانية لأعضاء المجلس التصديري لشرح إجراءات التجارة الدولية ووثائق الشحن، والوثائق المطلوبة لفتح خطابات اعتماد التصدير، وتقديم تدريب على إعداد الميزانيات والوثائق اللازمة للحصول على التسهيلات. |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | جميع القطاعات | لا يوجد | لا يوجد | https://l1nq.com/eBPL0 |
| البنك الأوروبي للإنشاء والتعمير EBRD-القرض الأخضر للمشروعات الصغيرة والمتوسطة I | تعزيز الاستثمار الموجه نحو الطاقة المستدامة والحد من آثار التغير المناخي، وذلك ضمن القطاع الخاص المتنوع في مصر. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | القطاعات الصناعية والتجارية والزراعية وقطاع النقل | لا يوجد | لا يوجد | https://l1nq.com/xCsQC |
| تمويل بنك الاستثمار الأوروبي EIB لقروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة | من يمكنه التقدم بطلب للحصول على قرض من بنك الاستثمار الأوروبي؟ الشركات الصغيرة والمتوسطة المحلية التي يقل عدد موظفيها عن 250 موظفاُ الشركات المتوسطة المحلية التي يقل عدد موظفيها عن 3000 موظفاً معظم القطاعات الاقتصادية مؤهلة مع بعض الاستثناءات القليلة، من بينها إنتاج الأسلحة والذخائر، والمعدات أو البنى التحتية العسكرية أو الشرطية، والمعدات أو البنى التحتية التي تحد من الحقوق الفردية للأفراد وحريتهم، والأنشطة التي تؤدي إلى تأثير بيئي، والأنشطة التي تعتبر مثيرة للجدل أخلاقياً أو محظورة بموجب التشريعات الوطنية، والأنشطة التي تستهدف إنتاج أو بيع السلع التي تكون موضوع فعل ينتهك علامة تجارية أو مؤشر جغرافي، والقمار والأنشطة المتعلقة بالتبغ. |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | جميع القطاعات- باستثناء ما ورد تفصيله في الوصف | الحد الأدنى لمدة القرض هو سنتان، وتحدد المدة الفعلية بناءً على العمر الاقتصادي والتقني للمشروع الممول. يمكن استخدام القرض لتمويل المشاريع متناهية الصغر وحتى الاستثمارات التي تبلغ تكلفتها القصوى 50 مليون يورو، على ألا تتجاوز مساهمة بنك الاستثمار الأوروبي 25 مليون يورو. | لا يوجد | https://l1nq.com/Z2zhv |
| البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية EBRD - بنك مصر - قرض المشروعات الصغيرة والمتوسطة II | يهدف قرض البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية على دعم أنشطة الإقراض في بنك مصر وتوسيع الوصول إلى التمويل لقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة الذي يعاني من نقص الخدمات | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | جميع القطاعات | لا يوجد | لا يوجد | https://encr.pw/Weemg |
| التمويل من برنامج Finance in Common | أطلقت الوكالة الفرنسية للتنمية (AFD) في نوفمبر 2022 بالتعاون مع البنوك المصرية الثلاثة الكبرى؛ البنك الأهلي المصري وبنك مصر وبنك القاهرة التمويل من برنامج Finance in Common في مصر. ويشمل البرنامج خطوط ائتمان ومنح بمبلغ إجمالي يزيد عن 153 مليون يورو، بما في ذلك منحة من الاتحاد الأوروبي بقيمة 13.25 مليون يورو. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | جميع القطاعات | لا يوجد | لا يوجد | https://l1nq.com/UPQNe |
| تمويل الشركات المتوسطة | يقدم البنك تمويلاً متوسط وطويل الأجل للشركات المتوسطة العادية العاملة في قطاع الصناعة، وذلك في إطار مبادرة البنك المركزي المصري، وبعائد إقراض يبلغ 8%، بهدف تمويل رأس المال العامل أو شراء الآلات والمعدات أو خطوط الإنتاج الجديدة. ملاحظة: على خلاف المنتجات التمويلية الأخرى مرتفعة التكلفة، وفي حال عدم استيفاء الشروط، يُمكن توفير التمويل بناءً على كل حالة على حدة، بالتنسيق مع فريق تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة. |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | المؤسسات المتوسطة الحجم | تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة (المربحة) 1) تمويل المشروعات الصغيرة أ) المشروعات المنشأة حديثًا يجب أن يتراوح رأس المال المدفوع بين 50,000 جنيه مصري و5 ملايين جنيه مصري للمؤسسات الصناعية و3 ملايين جنيه مصري للمؤسسات غير الصناعية. ب) الشركات القائمة يقوم البنك بتمويل الشركات الصغيرة لجميع أنواع المنشآت سواء كانت شركات أفراد أو شركات أشخاص أو شركات تمويل، في جميع الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية، على أن تكون مبيعاتها من مليون جنيه إلى 50 مليون جنيه، وحسب احتياجات كل عميل، وبسعر فائدة 5% (فائدة منخفضة متناقصة)، وذلك بالنسبة للقطاعات الصناعية والخدمية والزراعية وفقاً لمبادرة البنك المركزي المصري. 2) تمويل المشروعات المتوسطة أ) المنشآت حديثة التأسيس يجب أن يكون رأس المال المدفوع أكثر من 5 ملايين جنيه مصري وحتى 15 مليون جنيه مصري للمشروعات الصناعية، وما بين 3 ملايين جنيه مصري و5 ملايين جنيه مصري للمشروعات غير الصناعية. ب) الشركات القائمة يقوم البنك بتمويل الشركات الصغيرة لجميع أنواع المنشآت سواء كانت شركات أفراد أو شركات أشخاص أو شركات تمويل، في جميع الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية، على أن تكون مبيعاتها من 50 مليون جنيه إلى أقل من 200 مليون جنيه، وذلك حسب احتياجات كل عميل. |
5٪ فائدة (فائدة منخفضة ومتناقصة)، للقطاعات الصناعية والخدمية والزراعية وفقًا لمبادرة البنك المركزي المصري. | https://encr.pw/G3dT5 |
| تمويل الشركات الصغيرة | أ) المؤسسات المنشأة حديثاً: يشترط أن يتراوح رأس المال المدفوع بين 50,000 جنيه مصري و5 ملايين جنيه للمؤسسات الصناعية، وبين 50,000 و3 ملايين جنيه للمؤسسات غير الصناعية. ب) الشركات القائمة: يموّل البنك الشركات الصغيرة بمختلف أنواعها، سواء كانت منشآت فردية، شركات أشخاص، أو شركات تمويلية، في جميع الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية، بشرط أن تتراوح مبيعاتها السنوية بين مليون و50 مليون جنيه مصري، وذلك وفقًا لاحتياجات كل عميل. يتم تقديم التمويل بسعر فائدة منخفض متناقص يبلغ 5%، وذلك للقطاعات الصناعية والخدمية والزراعية، في إطار مبادرة البنك المركزي المصري. |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | الشركات الصغيرة التي تعمل في الأنشطة الصناعية والخدمات والمهن | تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة (المربحة) 1) تمويل المشروعات الصغيرة أ) المشروعات المنشأة حديثاً يجب أن يتراوح رأس المال المدفوع بين 50,000 جنيه مصري و5 ملايين جنيه مصري للمؤسسات الصناعية و3 ملايين جنيه مصري للمؤسسات غير الصناعية. ب) الشركات القائمة يقوم البنك بتمويل الشركات الصغيرة لجميع أنواع المنشآت سواء كانت شركات أفراد أو شركات أشخاص أو شركات تمويل، في جميع الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية، على أن تكون مبيعاتها من مليون جنيه إلى 50 مليون جنيه، وحسب احتياجات كل عميل، وبسعر فائدة 5% (فائدة منخفضة متناقصة)، وذلك بالنسبة للقطاعات الصناعية والخدمية والزراعية وفقاً لمبادرة البنك المركزي المصري. 2) تمويل المشروعات المتوسطة أ) المنشآت حديثة التأسيس يجب أن يكون رأس المال المدفوع أكثر من 5 ملايين جنيه مصري وحتى 15 مليون جنيه مصري للمشروعات الصناعية، وما بين 3 ملايين جنيه مصري و5 ملايين جنيه مصري للمشروعات غير الصناعية. ب) الشركات القائمة يقوم البنك بتمويل الشركات الصغيرة لجميع أنواع المنشآت سواء كانت شركات أفراد أو شركات أشخاص أو شركات تمويل، في جميع الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية، على أن تكون مبيعاتها من 50 مليون جنيه إلى أقل من 200 مليون جنيه، وذلك حسب احتياجات كل عميل. |
5٪ فائدة (فائدة منخفضة ومتناقصة)، للقطاعات الصناعية والخدمية والزراعية وفقًا لمبادرة البنك المركزي المصري. | https://l1nq.com/G3dT5 |
| توفير التمويل للجمعيات الأهلية، والمؤسسات الخاصة، وشركات تمويل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة | يوفر بنك مصر حلولاً تمويلية متكاملة لدعم أصحاب المشروعات بأسعار فائدة تنافسية لضمان استمرارية دوره كشريك نجاح لعملائه. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | جميع القطاعات | القواعد العامة لمنح القرض: أن يكون نشاط العميل في نطاق المدينة التي يقع فيها الفرع المانح للقرض والقرى والمراكز التابعة لها، بالإضافة إلى المدن المجاورة ومراكز المحافظات التي لا يوجد بها فروع لبنك مصر أو التي يوجد بها فروع لا تقدم هذه الخدمة. أن يكون النشاط قائما منذ سنة على الأقل، سواء كان العميل يمارس النشاط ويستمر في ممارسته من محل إقامته أو كان للعميل محل نشاط مستقل (باستثناء منتجات مشروعك 1 ومشروعك 2، ويمنح القرض للمشروعات الجديدة بشرط انقضاء ثلاثة أشهر على تسجيل المشروع). وجود ضامن مشترك يتم الاستعلام عنه استعلاماً شاملاً وجيداً. أن يكون العميل صاحب المشروع متمتعاً بالجنسية المصرية، وأن يكون كامل الأهلية وحسن السمعة، وألا يقل سنه عن 21 سنة ولا يزيد على 65 سنة في تاريخ استحقاق القرض، وفي حالة تجاوز سن العميل 65 سنة يجب أن يكون سن الضامن أقل من 60 سنة في تاريخ استحقاق القرض. أن يكون لدى العميل أو ضامنه على الأقل القدرة على القراءة والكتابة. يمنح قرض واحد لكل من العميل والجهة معاً، وفيما يتعلق بالشركات فلا يجوز اقتراض أكثر من شريك واحد لنفس الجهة. ألا يكون ضامن العميل طالب القرض قاصراً وألا يكون ضامناً لعميل آخر. أن تكون درجة كل من العميل والضامن والكيان في تقرير تقييم I-Score ”مرضية“ على الأقل. أن تكون قيمة القسط الشهري مناسبة للأرباح التي يحصل عليها العميل من المشروع. لا يجوز أن تكون هناك ضمانات متبادلة بين المدين والضامن. لا يجوز للعميل الحصول على قروض للمشروعات الصغيرة القائمة قبل الحصول على الموافقة على منحه التمويل متناهي الصغر. |
حسب مبلغ التمويل متناهي الصغر: إما 28% سنوياً متناقصة أو معدل الخصم +3% سنوياً |
https://l1nq.com/8YFyq |
| قرض الصندوق الاخضر من اجل النمو Green for Growth Fund (GGF) /صندوق سند | تمويل مشروعات كفاءة الطاقة والطاقة المتجددة. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | المشروعات الصغيرة والمتوسطة والأسر المصرية | لا يوجد | لا يوجد | https://tinyurl.com/y3hkecux |
| قروض برنامج "مشروعي – مشروعك" | المساهمة في مساعدة المشروعات القائمة التي تتراوح إيراداتها بين مليون جنيه مصري إلى أقل من 50 مليون جنيه مصري. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | المشروعات الصغيرة العاملة في الأنشطة الصناعية والخدمات والمهنية | نسب تمويل مشروعك: تصل إلى 80% للآلات والمعدات، تصل إلى 80% للسيارات، تصل إلى 100% من رأس المال العامل. المستندات المطلوبة: محضر حديث من السجل التجاري، صورة من البطاقة الضريبية، صورة من رخصة النشاط (مؤقتة، نهائية، قيد الإصدار، أو غير خاضعة للترخيص)، الحالة الضريبية والتأمينية، صورة من عقد ملكية موقع المشروع أو عقد الإيجار، الميزانيات منذ بدء النشاط أو بحد أقصى آخر ثلاث ميزانيات للشركات القائمة، صورة من عقد التأسيس وتعديلاته (للأفراد أو شركات التمويل)، للمشاريع التي تم تأسيسها حديثاً، يلزم دراسة جدوى من محاسب قانوني معتمد. نسب تمويل قرض الأعمال الصغيرة الرقمي (تمويل سريع): تصل إلى 80% للآلات والمعدات، تصل إلى 100% من رأس المال العامل. المستندات المطلوبة : نسخة حديثة من السجل التجاري، وبيان مالي لآخر عام على الأقل، والحالة الضريبية أو التأمينية، والهوية الوطنية لمالك الشركة/الشركاء في حالة الشركات، وبطاقة ضريبية، ونظام الشركة أو أحدث تعديل في حالة الشركات، وسجلات الموردين (2 موردين على الأقل) أو عروض الأسعار في حالة آلات التمويل. |
5٪ فائدة (فائدة منخفضة ومتناقصة)، للقطاعات الصناعية والخدمية والزراعية وفقًا لمبادرة البنك المركزي المصري. | https://l1nq.com/gj79D |
| القروض متناهية الصغر | يوفر بنك مصر حلولاً تمويلية متكاملة لدعم أصحاب المشروعات بأسعار فائدة تنافسية لضمان استمرارية دوره كشريك نجاح لعملائه. | النفقات التشغيلية (OPEX) | المشروعات متناهية الصغر | القواعد العامة لمنح القرض أن يكون نشاط العميل في نطاق المدينة التي يقع فيها الفرع المانح للقرض والقرى والمراكز التابعة لها، بالإضافة إلى المدن المجاورة ومراكز المحافظات التي لا يوجد بها فروع لبنك مصر أو التي يوجد بها فروع لا تقدم هذه الخدمة. أن يكون النشاط قائما منذ سنة على الأقل، سواء كان العميل يمارس النشاط ويستمر في ممارسته من محل إقامته أو كان للعميل محل نشاط مستقل (باستثناء منتجات "مشروعك 1" و"مشروعك 2"، ويمنح القرض للمشروعات الجديدة بشرط انقضاء ثلاثة أشهر على تسجيل المشروع). وجود ضامن مشترك يتم الاستعلام عنه استعلاماً شاملاً . أن يكون العميل صاحب المشروع متمتعاً بالجنسية المصرية، وأن يكون كامل الأهلية وحسن السمعة، وألا يقل سنه عن 21 سنة ولا يزيد على 65 سنة في تاريخ استحقاق القرض، وفي حالة تجاوز سن العميل 65 سنة يجب أن يكون سن الضامن أقل من 60 سنة في تاريخ استحقاق القرض. أن يكون لدى العميل أو ضامنه على الأقل القدرة على القراءة والكتابة. يمنح قرض واحد لكل من العميل والجهة معاً، وفيما يتعلق بالشركات فلا يجوز اقتراض أكثر من شريك واحد لنفس الجهة. ألا يكون ضامن العميل طالب القرض قاصراً وألا يكون ضامناً لعميل آخر. أن تكون درجة كل من العميل والضامن والكيان في تقرير تقييم I-Score ”مرضية“ على الأقل. أن تكون قيمة القسط الشهري مناسبة للأرباح التي يحصل عليها العميل من المشروع. لا يجوز أن تكون هناك ضمانات متبادلة بين المدين والضامن. لا يجوز للعميل الحصول على قروض للمشروعات الصغيرة القائمة قبل الحصول على الموافقة على منحه التمويل متناهي الصغر. |
حسب مبلغ التمويل متناهي الصغر: إما 28% سنوياً متناقصة أو معدل الخصم +3% سنوياً |
https://encr.pw/8YFyq |
| قرض مخصص لأصحاب أجهزة نقاط البيع (POS) | التمويل قصير الأجل لاحتياجات رأس المال العامل للمؤسسات القائمة (التصنيع، البيع بالتجزئة، الخدمات)، سواء كانت ملكية فردية أو شراكات، استناداً إلى متوسط المعاملات الشهرية لشهادات الدفع على مدى الأشهر الستة الماضية من خلال أنظمة نقاط البيع الخاصة ببنك مصر أو بنوك أخرى. | النفقات التشغيلية (OPEX) | جميع المشروعات الصناعية والتجزئة والخدمية. | تشمل معايير الإقراض العامة أن يكون عمر المقترض بين 21 و65 عاماً عند استحقاق القرض، وأن يكون المقترض قادراً على القراءة والكتابة، وأن يكون النشاط التجاري قائماً لمدة لا تقل عن سنة واحدة، وأن تكون هناك معاملات شهرية منتظمة عبر نقاط البيع (P.O.S) خلال الأشهر الستة الماضية مع استثناء الحالات التي يكون النشاط فيها غير نشط لأكثر من شهرين، وألا تُطلب البيانات المالية إذا كانت المبيعات أقل من 20 مليون جنيه مصري، وأن يكون موقع النشاط التجاري ضمن نطاق تغطية الفرع. | لا يوجد | https://tinyurl.com/4t58vbpa |
| قروض برنامج " ذات" | برنامج مخصص لتمكين المرأة اقتصادياً من خلال تقديم تمويلات تصل إلى 6 ملايين جنيه مصري، وفترات سداد مرنة تصل إلى 60 شهراً، وبأسعار فائدة تنافسية وبإجراءات مبسطة. يشمل البرنامج عددًا من المزايا التمويلية، منها: الإعفاء من المصاريف الدورية لحساب التوفير طوال مدة القرض. تأجيل السداد أثناء إجازة الوضع لمدة تصل إلى ثلاثة أشهر. الإعفاء من المصاريف الإدارية الخاصة بفتح حسابات التوفير. الإعفاء من مصاريف إصدار بطاقات الخصم المباشر للأفراد والشركات. وثيقة تأمين شخصي مجانية ضد الحوادث طوال مدة القرض. إصدار بطاقات شباب وربطها بحساب العميل. تحويل الرواتب للموظفين بشكل سلس وآمن. كما يوفر البرنامج مجموعة من الخدمات غير المالية، تشمل: الوصول المجاني إلى خدمات الإنترنت البنكي ومحفظة بنك مصر دون رسوم إدارية. خدمات استشارية وغير مالية مخصصة للمشروع. الاستفادة من خدمات وامتيازات مراكز تنمية الأعمال التابعة لبنك مصر (رواد النيل)، التي تساهم في تطوير المشروعات وتعزيز نموها. |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | جميع القطاعات | لا يوجد | لا يوجد | https://encr.pw/f7X2Z |
